Pihak berkuasa berkata usahawan California Gina Champion-Cain membawa masuk lebih 0 juta dalam skim Ponzi besar-besaran yang berpusat di sekitar pemohon lesen minuman keras.
Dari luar, Gina Champion-Cain kelihatan sebagai usahawan San Diego yang berjaya dan pemaju hartanah dengan sekumpulan restoran dan kedai runcit yang berkembang maju.
Tetapi imej itu hanyalah fatamorgana.
Pada hakikatnya, pihak berkuasa berkata Champion-Cain membiayai gaya hidup mewah dan perniagaannya menggunakan wang yang dicurinya dalam skim Ponzi besar-besaran berjumlah lebih daripada 0 juta—mendapatkannya penghormatan sebagai dalang skim Ponzi terbesar yang dikendalikan oleh wanita di Amerika Syarikat sejarah, mengikut episod terbaru “Ketamakan Amerika” CNBC, bersiaran Selasa.
Apabila Champion-Cain tiba di San Diego dari Michigan pada akhir 1980-an, dia mempunyai impian untuk menjadi pemaju hartanah yang berjaya dan membentuk syarikatnya sendiri, American National Investments.
salvatore "sally bugs" briguglio
'Saya rasa cita-citanya adalah untuk menjadi terkenal,' kata Neil Senturia, pengarang buku mengenai skandal bertajuk 'I Did It.' 'Saya fikir anda perlu memahami bahawa jika anda memilih pembangunan hartanah, ia agak berprofil tinggi dan mereka menulis artikel tentang anda dan jika anda betul, anda membuat banyak wang.'
Champion-Cain dengan cepat menjadi perlawanan biasa di pusat bandar dan latar politik San Diego, muncul dalam podcast, wawancara televisyen dan mesyuarat kerajaan.
'Dia sangat mahir menjalin dirinya ke dalam struktur pusat bandar,' kata pengurus hartanah Howard Greenberg teringat.
Tetapi Champion-Cain mungkin tidak berjaya seperti imej yang ditunjukkannya.
'Saya belajar sedikit demi sedikit bahawa banyak jenis projek yang dia dakwa sebagai pemaju, dia tidak, kondominium mewah bertingkat tinggi sehingga dia mendakwa sebagai rakan kongsi ekuiti dalam ... dia tidak,' Lori Weisberg, seorang wartawan perniagaan dengan The San Diego Tribune memberitahu 'American Greed.' 'Dalam banyak cara, dia menipu orang ramai untuk mempercayai dia telah melakukan lebih daripada yang dia lakukan dan dia mahir mempromosikan dirinya.'
Apabila kemelesetan ekonomi melanda pada tahun 2008, Champion-Cain mendapati dirinya cuba beralih daripada pembangunan komersial kepada usaha niaga lain.
Ketika itulah Drew Galvin, bekas penolong Peguam A.S. berkata bahawa Champion-Cain berasa 'terdesak' untuk dapat menyara dirinya dan keluarganya dan membangunkan skim Ponzi besar-besaran yang dibina atas pembohongan.
Skim ini tertumpu kepada pemohon lesen minuman keras. Biasanya, apabila pemilik bar atau restoran memindahkan lesen minuman keras daripada pemilik terdahulu, mereka perlu membayar kos penuh lesen minuman keras itu ke dalam akaun escrow sehingga Jabatan Kawalan Minuman Alkohol (ABC) California sama ada meluluskan atau menolak pemindahan itu.
apabila kelab gadis jahat datang
“Ia boleh menjadi sangat mahal. Bergantung pada kawasan, bergantung pada jenis lesen, tetapi ia boleh mencecah mana-mana dari puluhan ribu dolar dan ia hanya duduk di sana sehingga ABC meluluskan atau menolak permohonan anda untuk pemindahan lesen minuman keras, 'kata peguam Mark Cramer, yang mewakili pelabur yang kemudiannya menyaman Champion-Cain.
Champion-Cain memutuskan untuk mencipta program yang nampaknya akan membantu pemilik restoran ini dengan meminjamkan mereka wang daripada sekumpulan pelabur, yang akan memasukkan wang ke dalam akaun escrow. Sebagai pertukaran, sebaik sahaja ABC mempertimbangkan permohonan itu, Champion-Cain berkata bahawa pemilik bukan sahaja akan memulangkan wang, tetapi juga membayar faedah ke atas pinjaman.
Bagi pelabur, ia seolah-olah satu peluang dengan risiko yang kecil—memandangkan mereka percaya wang itu disimpan dengan selamat dalam akaun escrow yang dikendalikan oleh syarikat milik yang ditubuhkan—tetapi apa yang mereka tidak tahu ialah, mengikut peraturan negeri, pemilik bar dan restoran boleh menangguhkan pembiayaan akaun escrow mereka dan oleh itu tidak perlu meminjam wang daripada pelabur.
Sebaliknya, pihak berkuasa berkata Champion-Cain menggunakan wang yang diperolehnya daripada pelabur baharu untuk membayar balik pelabur lama, sambil menggelapkan dananya sendiri untuk menyokong perniagaan dan gaya hidupnya, Pejabat Peguam A.S. berkata pada 2021 .
'Semuanya adalah fantasi,' Cramer memberitahu 'American Greed.' 'Nampaknya sejak hari pertama ini telah ditetapkan sebagai skim penipuan.'
Lebih tujuh tahun bermula pada 2012, pihak berkuasa berkata Champion-Cain membawa masuk hampir lebih daripada 0 juta daripada pelabur. Walaupun dia membayar balik beberapa pelabur dengan wang yang dia ambil daripada orang lain, Galvin berkata pelaburnya kehilangan sejumlah lebih daripada 0 juta.
Sementara itu, Champion-Cain menggunakan wang itu untuk membiayai francaisnya sendiri bagi kedai luncur runcit dan pantai serta kandang restoran di seluruh San Diego.
Untuk meneruskan skim itu, dia mereka dokumen dan memalsukan kertas kerja, kata pihak berkuasa.
Dia kemudiannya memberi keterangan dalam deposisi bahawa rancangannya adalah untuk membawa syarikatnya kepada umum untuk mendapatkan wang yang mencukupi untuk membayar balik pelabur yang dia terhutang-tetapi dia tidak akan mendapat peluang.
Champion-Cain telah ditangkap pada 2020 dan kini menjalani hukuman 15 tahun selepas mengaku bersalah terhadap penipuan sekuriti, menghalang keadilan dan konspirasi.
Untuk mengetahui lebih lanjut tentang kisah sensasi itu, ikuti “Ketamakan Amerika,” Selasa pukul 10 malam. ET/PT di CNBC.
Semua Catatan Mengenai Berita Terkini
