Melihat dengan lebih dekat bagaimana salah seorang penipu terbesar yang pernah dilihat di dunia berjaya mengelak pihak berkuasa, dan tidak menarik perhatian daripada pelaburnya, sambil kerugian lebih daripada anggaran bilion.
Dia boleh dikatakan salah seorang penipu terbesar di dunia - merosakkan kehidupan beribu-ribu orang - sambil mendalangi skim Ponzi terbesar yang pernah ada di Amerika Syarikat. Kejahatannya dipanggil 'luar biasa jahat' oleh hakim yang menjatuhkan hukuman kepadanya , dan 'penipuan yang menakjubkan yang nampaknya mempunyai perkadaran epik' oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC).
Bagaimanakah Bernie Madoff merosakkan kekayaan kewangan ramai orang, dan bagaimana jenayahnya tidak dapat dikesan untuk sekian lama - akhirnya hanya didedahkan oleh Madoff sendiri? Ini adalah persoalan yang masih ramai cuba dijawab sehingga hari ini.
Bekas pengerusi Nasdaq itu ditangkap dan didakwa dengan penipuan sekuriti lebih kurang 14 tahun lalu. Lelaki berusia 70 tahun itu menjalankan perniagaan nasihat pelaburan - yang berasingan daripada Bernard L. Madoff Investment Securities, peniaga broker sekuriti - menurut Jabatan Kehakiman.
BERKAITAN: Bernie Madoff, Arkitek Skim Ponzi Yang Terkenal, Meninggal Dunia Dalam Penjara Pada 82
saudara menendez di mana mereka sekarang
“ Kami mendakwa satu penipuan besar-besaran — baik dari segi skop dan tempoh,” kata Linda Chatman Thomsen, Pengarah Bahagian Penguatkuasaan SEC, dalam kenyataan akhbar Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS pada 11 Dis 2008.
Madoff memberitahu pekerja kanannya — termasuk anak lelakinya Mark dan Andrew, yang memberitahu pihak berkuasa — bahawa perniagaan penasihatnya adalah satu penipuan, bahawa dia telah “selesai”, “tidak mempunyai apa-apa”, bahawa “semuanya hanyalah satu pembohongan besar” dan juga itu ia 'pada asasnya skim Ponzi gergasi,' menurut SEC.
Madoff mengakui bahawa selama bertahun-tahun dia telah membayar pulangan kepada pelabur tertentu daripada prinsipal yang diterima daripada pelabur lain yang berbeza - menganggarkan kerugian daripada penipuan ini sekurang-kurangnya bilion, kata SEC. Menurut pemfailan kawal selia, firma Madoff mempunyai lebih daripada bilion aset di bawah pengurusan pada awal 2008, tetapi 'nampaknya hampir semua aset perniagaan penasihat hilang,' kata SEC.
Apabila pelanggan berpindah untuk mengeluarkan pelaburan mereka pada permulaan krisis kewangan 2008, skim Ponzi runtuh kerana skim itu memerlukan pelaburan baharu untuk terus bertahan.
Seorang lelaki memberitahu NPR SEC hanya gagal untuk melakukan matematik, dan amarannya tentang Madoff sebahagian besarnya diabaikan oleh pengawal selia sekuriti.
berapa umur gipsi bangkit ketika dia membunuh ibunya
Harry Markopolos ialah seorang penganalisis kewangan yang bertukar menjadi penyiasat yang menulis tentang perang salibnya untuk menjatuhkan Madoff dalam bukunya pada 2011, “Tiada Siapa Akan Mendengar: Menyenangkan Kewangan Sebenar.” Markopolos menjelaskan dalam bukunya bahawa dia menyedari Madoff menjalankan skim Ponzi, hampir sedekad sebelum ia terbongkar, semasa bekerja sebagai peniaga pilihan di firma kewangan Boston yang kehilangan pelanggan kepada Madoff, menurut NPR.
pembunuh bersiri dari kesunyian anak domba
'Sukar untuk bersaing dengan penipu Ponzi, kerana apa yang dia perlu lakukan ialah menaip persembahannya ke dalam komputer,' kata Markopolos kepada NPR. 'Dia tidak perlu menguruskan pulangannya mengikut pasaran, sedangkan saya terpaksa.'
Markopolos dan pasukannya menganalisis maklumat yang tersedia secara terbuka mengenai rangkaian 'dana penyuap' Madoff daripada syarikat luar pesisir, lapor NPR. Pasukan itu berpura-pura mahu melabur dalam dana ini.
'Strateginya seperti yang digambarkan akan menghadapi masalah menewaskan pulangan sifar, dan carta prestasinya naik pada garisan 45 darjah - garis itu tidak wujud dalam kewangan, ia hanya wujud dalam kelas geometri,' kata Markpolos kepada NPR.
Madoff bukan sahaja menipu pelaburnya, tetapi pengawal selia kerajaan yang bertanggungjawab melindungi pelabur juga.
“ Mereka membeli ke dalam cerita. Mereka percaya bahawa dia seorang pembuat pasaran — salah satu yang terbesar di jalanan,' kata Markopolos kepada NPR. 'Mereka menyangka dia adalah raksasa Wall Street, dan mereka tidak mempunyai sebab untuk meraguinya. Tetapi mereka tidak tahu matematik itu seperti saya.'
'Maklumat yang boleh dipercayai, pada beberapa kali, telah dibawa ke agensi, tetapi tidak pernah dirujuk untuk siasatan rasmi,' Christopher Cox, pengerusi SEC, memberitahu CNN pada Disember 2008, mendorong penyiasatan dalaman tentang bagaimana tindakan Madoff tidak disekat selama sekurang-kurangnya sedekad.
berapakah bilangan anak yang dimiliki kevin federline
Dengan semua akaun, pembiaya itu kelihatan sah. Madoff menggembar-gemburkan pelanggan selebriti A-list, pernah menjadi pengerusi Pasaran Saham Nasdaq selama tiga tahun dan juga menganggotai jawatankuasa penasihat SEC — semuanya sambil menggunakan penyata akaun palsu kepada pelanggan untuk menjalankan skim Ponzinya.
'Ia tidak pernah terlintas dalam fikiran SEC bahawa ia adalah skim Ponzi,' kata Madoff dalam temu bual penjara dengan ketua pemeriksa SEC, yang dilaporkan oleh rezeki . Madoff mendakwa pemeriksa agensi 'tidak pernah meminta' rekod asas untuk menyokong perniagaannya.
Laporan 2009 oleh inspektor jeneral memperincikan bagaimana penyiasatan SEC terhadap Madoff telah disalahuruskan, menggariskan pertikaian di kalangan kakitangan pemeriksaan berhubung penemuan itu, kekurangan komunikasi di kalangan pegawai SEC di pelbagai bandar dan kegagalan berulang untuk bertindak atas aduan yang sah dari luar agensi, lapor Fortune . Semakan dalaman oleh Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan, pengawal selia industri sekuriti, juga mendapati kerosakan dalam tidak memikirkan penipuan Madoff.
SEC membuat perubahan peraturan bermula pada tahun 2009 untuk mencuba dan menghalang tahap penipuan ini daripada berulang. Ini termasuk perubahan kepada cara agensi itu menjalankan pemeriksaan penasihat pelaburan dan firma pembrokeran, serta langkah untuk memberikan perlindungan yang lebih baik bagi aset pelanggan daripada kecurian dan penyalahgunaan, lapor Fortune. Agensi itu juga memulakan sistem elektronik baharu untuk mengambil petua dan aduan untuk membantu mengesan penipuan dengan lebih baik.
SEC mendisiplinkan lapan pekerjanya berhubung pengendalian kes Madoff, tetapi tidak memecat sesiapa, Washington Post dilaporkan pada November 2011.
pitbulls lebih berbahaya daripada anjing lain
Hanya bulan lepas, pemegang amanah untuk pembubaran firma pelaburan Madoff mengumumkan 14 ke pengedaran kepada mangsa skim Ponzinya, menjadikan jumlah keseluruhan dipulihkan kepada lebih daripada bilion. Pemegang amanah memberi isyarat bahawa terdapat lebih banyak pemulihan pada 2023, menurut Berita ABC .
Madoff meninggal dunia atas sebab semula jadi pada April 2021, ketika ditempatkan di Pusat Perubatan Persekutuan di Butner, North Carolina, pada usia 82 tahun, menurut iogeneration.com . Dia sedang menjalani hukuman penjara 150 tahun.
Walaupun dalam kematian, Madoff terus menonjol dalam industri kewangan. Pengasas FTX Sam Bankman-Fried telah ditangkap dan didakwa dengan jenayah persekutuan pada bulan Disember atas pertukaran mata wang kriptonya, Yahoo dilaporkan — yang terbaru dalam barisan eksekutif kolar putih yang dituduh melakukan pengurusan wang yang buruk dan amalan perniagaan — membuat perbandingan dengan Madoff.
Wartawan kanan Fox Business Charlie Gasparino membincangkan persamaan pada rangkaian pada bulan Disember, mencadangkan Bankman-Fried melakukan penipuan kerana dia terperangkap dalam ketamakan orang lain.
“Ia benar-benar kecurian, ia tidak jauh berbeza daripada Bernie Madoff. Dia mengingatkan saya tentang Bernie Madoff dengan cara yang pelik,” kata Gasparino di Fox News. '[Mereka] semua mempunyai pengasingan yang aneh dari realiti. Maksud saya Madoff, apabila saya menemu bualnya, dia berada di penjara pada masa itu, 'Anda tahu saya terpaksa melakukannya, pelanggan saya menuntutnya' dan lelaki ini melakukan perkara yang sama. Terdapat pemisahan ini dan untuk menjadi sosiopat dan merobek orang, anda perlu tidak mempunyai sedikit perasaan, mesti ada sesuatu dalam otak anda yang membuatkan anda fokus pada jenayah dan salah laku. Dan anda melihatnya di Madoff…dan anda melihatnya pada lelaki ini.”
Untuk mengetahui lebih lanjut tentang kes ini dan yang lain sepertinya, tonton 'American Greed,' pada hari Selasa pukul 10 malam. ET di CNBC.
